С 15 мая 2025 года российские финансовые учреждения начнут применять новые правила, направленные на противодействие нелегальным операциям с денежными средствами. Регулятор финансов сообщил о введении специальных мер контроля.
В случае, когда информация о подозрительной деятельности клиента поступит в мониторинговый реестр Центробанка, кредитная организация может продолжить обслуживание при одном условии: лимит переводов не должен превышать ста тысяч рублей ежемесячно. При официальном запросе от правоохранителей банк обязан полностью заблокировать доступ к счетам и электронным сервисам.
Исключение составляют транзакции в пользу организаций – их можно проводить без ограничений. Это значит, что разрешены, к примеру, покупки через онлайн-площадки или оплата различных сервисов.
Для осуществления перевода большей суммы необходимо лично посетить отделение банка с удостоверением личности. В ситуации, требующей оспаривания данных реестра, следует направить жалобу через обслуживающий банк либо воспользоваться электронной приемной регулятора.
Механизм противодействия финансовым посредникам прописан в документе о «периоде раздумий» по займам для физических лиц, утвержденном главой государства Владимиром Путином в начале 2025 года.
Весной того же года Министерство цифрового развития предложило внедрить механизм компенсационных выплат гражданам, пострадавшим от действий мошенников. Данная инициатива войдет в комплекс поправок антифродового законодательства. Параллельно обсуждается возможность установить предельное число пластиковых карт на одного человека в рамках одного банка – около пяти штук.
Источник: vc.ru